Денежный поток для обслуживания долга
CFADS периода
Введите данные - результат обновится автоматически.
6400000.00 ₽
- Платёж по долгу
- 2500000.00 ₽
- Покрытие долга DSCR
- 2.560 раз
- Остаток после долга
- 3900000.00 ₽
Часть значений появится, когда заполните остальные поля.
Расчёт справочный и не заменяет консультацию специалиста.
Возьмите данные одного периода из финансовой модели. Введите именно денежные изменения оборотного капитала, капитальные траты и движения резервов.
Описание
Это упрощённый показатель проектного финансирования, а не банковское решение о кредите. Договор может исключать или добавлять статьи доступного денежного потока.
Как считается
Из операционного потока вычитаем налог, рост оборотного капитала, капитальные расходы и взносы в резервы; прибавляем высвобождение резервов. Коэффициент покрытия долга равен доступному потоку, делённому на сумму основного долга и процентов.
Пример расчёта
- Операционный денежный поток
- 10 000 000 ₽
- Уплаченные налоги
- 1 000 000 ₽
- Рост оборотного капитала
- 500 000 ₽
- Капитальные затраты
- 2 000 000 ₽
- Взнос в резервы
- 200 000 ₽
- Возврат из резервов
- 100 000 ₽
- Погашение основного долга
- 2 000 000 ₽
- Проценты по долгу
- 500 000 ₽
- CFADS периода
- 6 400 000,00 ₽
- Платёж по долгу
- 2 500 000,00 ₽
- Покрытие долга DSCR
- 2,560 раз
- Остаток после долга
- 3 900 000,00 ₽
Числа взяты из контрольного примера калькулятора - на них он проверяется тестами.
Частые вопросы
Что делать при нулевом платеже?
Коэффициент покрытия долга не определён, поэтому укажите период с платежом по долгу.
Можно ли вводить отрицательный оборотный капитал?
Для высвобождения оборотного капитала требуется отдельная модель; здесь вводится только рост.
Может ли доступный поток быть отрицательным?
Да, это означает дефицит денежных средств для обслуживания долга.
Источники
Комментарии (0)
Комментариев пока нет.
Оставить комментарий
Что посчитать?
Другие калькуляторы
Калькулятор НДС
Ипотечный калькулятор
Кредитный калькулятор
График платежей по кредиту
Калькулятор вкладов
Калькулятор отпускных
Листайте список вправо