Пай ПИФ — фактическая доходность

Покупка и продажа задаются ценой одного пая. Поле выплат содержит общую полученную сумму на все введённые паи, а не выплату на один пай. Надбавка, скидка и фиксированные комиссии относятся к соответствующей сделке; расходы управляющей компании, уже учтённые в цене пая, повторно не вычитаются.

Доходность относится ко всему периоду владения. Дат и длительности в форме нет, поэтому итог не является годовым процентом. Прибыль может быть отрицательной; фиксированная комиссия продажи может сделать полученную сумму меньше нуля даже при нулевой цене продажи.

Расчёт основан на объяснении Банка России о паевых фондах. Он показывает фактический или заданный сценарий до налогов, без прогноза, инфляции и проверки налоговых льгот. Результат не гарантирует будущую доходность и не является индивидуальной инвестиционной рекомендацией.

К — количество паёв, П — цена покупки одного пая, Р — цена продажи одного пая, в рублях. Вложено = К * П * (1 + надбавка покупки / 100) + фиксированная комиссия покупки. Получено = К * Р * (1 − скидка продажи / 100) − фиксированная комиссия продажи + все выплаты на паи.

Доход до налогов = получено − вложено. Доходность за период = доход / вложено * 100 %. Количество и цена покупки строго положительны: от 0,000001 до 1 000 000 000. Цена продажи от 0 до 1 000 000 000 рублей; количество паёв может быть дробным.

Надбавка и скидка от 0 до 100 %, каждая фиксированная комиссия от 0 до 1 000 000 000 рублей, выплаты от 0 до 1 000 000 000 000 рублей. Денежные итоги показываются до копеек, доходность — с четырьмя знаками после запятой; промежуточного округления нет. Комиссии в процентах считаются от стоимости своей сделки, а не от прибыли.